Hablar de American Express es hablar de atención al cliente de calidad, este es uno de los principales atractivos de estas tarjetas y uno de sus puntos fuertes a la hora de atraer clientes, pero ¿alguna vez te has preguntado si las tarjetas AMEX son para todos? En esta reseña te queremos compartir todo lo que debes saber sobre la The Gold Elite Credit Card de American Express, la tarjeta que consideramos ideal para el 80% de la población mexicana.
¿Descripción de la The Gold Elite Credit Card de American Express?
La The Gold Elite Credit Card de American Express es la tarjeta más económica de AMEX y también la tarjeta con requisitos más fáciles de alcanzar, ya que solo requiere de un ingreso mensual de 15,000 pesos que no es necesario comprobar al solicitar la tarjeta. Pero ¿esto significa que la tarjeta sea mala? Al contrario, es la mejor opción de AMEX para el 80% de la población; es una tarjeta con grandes beneficios como meses sin intereses, bonificaciones mensuales o bebidas gratis diarias.
¿Qué es American Express?
American Express es una institución comercial debidamente constituida en México bajo la razón social American Express México, S.A. de C.V. Es una empresa que ofrece una gran gama de tarjetas de crédito al público en general y se encuentra regulada por la Ley Federal de Protección al Consumidor y la PROFECO.
Requisitos para solicitar la tarjeta.
Para solicitar la tarjeta solo se deben reunir los siguientes requisitos:
- Ser mayor de edad.
- INE vigente.
- Ingreso mínimo de 15,000 pesos, pero si se solicita desde aquí no se pide comprobante de ingresos.
- Comprobante de domicilio no mayor a tres meses.
- Extranjeros pueden solicitar la tarjeta con Forma Migratoria Múltiple.
¿Cómo solicitar la The Gold Elite Credit Card de American Express?
Para solicitar la tarjeta desde internet se deben seguir los siguientes pasos:
- Lo primero es ingresar a la página web oficial de American Express en México aquí.
- El siguiente paso es dar clic en “solicitar tarjeta” en el botón azul.
- Después es importante llenar los formularios con información real, primero el de datos personales, después el de domicilio, posteriormente el de identificación y, para terminar, el de detalles de empleo.
- El siguiente paso es autorizar a American Express a consultar historial crediticio.
- Listo, inmediatamente el sistema te informará si la tarjeta fue preautorizada o si la solicitud fue rechazada.
- Si la tarjeta fue preautorizada, el siguiente paso es enviar la documentación requerida: identificación y comprobante de domicilio.
- Para finalizar, ya solo se debe esperar a la autorización final.
¿Cómo cancelar la The Gold Elite Credit Card de American Express?
Para cancelar la tarjeta es necesario comunicarte al número de atención de American Express y solicitar la cancelación. El número es el siguiente: 800-504-0400. El número está disponible las 24 horas del día, los 365 días del año.
Algunas tarjetas AMEX se pueden cancelar por correo electrónico o directamente en la aplicación, pero no es lo más recomendable. La mejor opción para cancelar la tarjeta es vía telefónica para poder solicitar el número de folio de cancelación.
¿Cómo pagar la The Gold Elite Credit Card de American Express?
Las tarjetas AMEX, al ser tarjetas emitidas por una institución comercial, suelen ser más difíciles de pagar, pero no es nada del otro mundo. Existen diferentes formas de pagar la tarjeta y son las siguientes:
App Amex
La forma más directa y rápida de realizar el pago de la tarjeta es en la aplicación de American Express, solo se debe ingresar a la Amex App y dar de alta una cuenta de débito o CLABE interbancaria de cualquier banco. Después se debe fijar el monto a pagar y confirmar.
Pago en Bancos
Otra forma de pagar es directamente en una institución bancaria. Amex ofrece una amplia red de opciones:
- Banca en Línea y Apps Bancarias: Realiza el pago de servicios desde el portal o la app bancaria. Bancos como BBVA, Santander, Banorte, Citibanamex, HSBC, Scotiabank, Inbursa, Banregio, Bansi y Mifel tienen habilitada esta opción.
- Ventanilla y Cajeros Automáticos: También se puede acudir directamente a la ventanilla o a los cajeros automáticos (ATM) de estos mismos bancos para realizar tu pago en efectivo o con cargo a cuenta de débito.
Pago en Corresponsales Bancarios
Otra forma de pagar es por medio de corresponsales bancarios. American Express cuenta con una red de establecimientos asociados donde puedes realizar el pago de forma segura.
Para realizar el pago es importante acudir a las cajas de tiendas como Chedraui, Sam’s Club, Walmart, Walmart Express y Bodega Aurrerá. También puedes pagar en los departamentos de servicio al cliente de Sears y Sanborns.
Pago por Teléfono
Otra forma de pagar es por teléfono a la línea telefónica de American Express. Simplemente se debe llamar al número de Servicio a Clientes que aparece al reverso de la tarjeta. El número es 800-504-0400 y está disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana.
Programa de recompensas de The Gold Elite Credit Card de American Express
La tarjeta ofrece como programa de recompensas los puntos Membership Rewards. Es un sistema de puntos que se consiguen en todas las compras que se realizan con la tarjeta de crédito; los puntos posteriormente se pueden utilizar para usarse como saldo a la tarjeta, para adquirir tarjetas de regalo o para comprar en línea.
La tarjeta ofrece un punto por cada dólar gastado con la tarjeta en moneda nacional. Es importante decir que los puntos tienen un valor diferente para cada tipo de conversión, por lo que no tienen un valor fijo de cambio.
Además del programa Membership Rewards, esta tarjeta ofrece otras recompensas:
- Una bebida de cortesía diaria en la cadena Starbucks en la compra de 120 pesos.
- 3 meses sin intereses en todas las compras, cuando la compra es superior a 2,400 pesos.
- 150 de bonificación al mes en compras realizadas en Walmart.
¿Se pueden solicitar tarjetas adicionales con la The Gold Elite Credit Card?
Sí, con esta tarjeta se pueden solicitar hasta 3 tarjetas de crédito adicionales gratis, además de que generalmente cada tarjeta adicional incluye un bono si se llega a una facturación por contratación.
Ventajas de la tarjeta The Gold Elite Credit Card de American Express
Esta tarjeta tiene las siguientes ventajas:
Primera anualidad gratis
Su primer ventaja es que la tarjeta no cobra anualidad el primer año. Después del primer año, la tarjeta cobra una anualidad de 1,700 pesos.
Meses sin intereses
Otra ventaja es que la tarjeta ofrece meses sin intereses en automático en todas las compras superiores a 2,400 pesos.
Acceso a las protecciones AMEX
Otra gran ventaja de la tarjeta es que ofrece las protecciones de American Express, como protección contra cargos no reconocidos, protección de compras protegidas, seguro de accidentes de viajes, protección por pérdida de equipaje y seguro por daños de autos rentados.
Desventajas de la tarjeta The Gold Elite Credit Card de American Express
Esta tarjeta tiene las siguientes desventajas:
Anualidad
Aunque esta tarjeta ofrece el primer año sin costo, a partir del segundo año se debe pagar una anualidad de 1,700 pesos más IVA, parcializada en tres meses.
Ingresos de 15,000 pesos
Otra desventaja es que la tarjeta requiere de un ingreso mínimo de 15,000 pesos, pero si se solicita desde la imagen de arriba no se solicita el comprobante de ingresos.
¿La tarjeta The Gold Elite Credit Card de American Express tiene meses sin intereses?
Sí, la tarjeta ofrece meses sin intereses en todos los comercios con alianza American Express, además de que la tarjeta ofrece meses sin intereses en automático cuando las compras son superiores a 2,400 pesos.
Comparativa con otras tarjetas del mismo nivel
A continuación, te presentamos una comparativa con otras tarjetas de nivel oro del mercado:
| Tarjeta | Anualidad | ING. mínimo | Programa recompensas | Enfoque principal |
| Gold Elite Credit Card AMEX | $1,700 MXN | $15,000 MXN | Membership Rewards + bonificaciones en Starbucks/Walmart | Compras diarias |
| Tarjeta NU | $0 MXN | $0 MXN | NU+ y boletos morados | Compras diarias |
| Oro BBVA | $1,151 MXN | $20,000 MXN | Puntos BBVA | Compras diarias |
Comisiones de The Gold Elite Credit Card de American Express
Además de la anualidad, esta tarjeta tiene las siguientes comisiones:
| Comisión | Monto | Periodicidad |
| Anualidad | $1,700 MXN | Anual |
| Anualidad adicionales | $750 MXN | Anual |
| Pago tardío | $600 MXN | Por evento |
| Disposición en efectivo | 10% | Por evento |
| Tasa de interés | 65.90% | N/A |
| CAT | 98.2% | N/A |
Nota importante: a estos montos se les debe agregar el IVA.
¿La The Gold Elite Credit Card de American Express es segura?
Sí, la tarjeta es segura ya que es emitida por una empresa con mucha experiencia en el país; además, la tarjeta tiene el respaldo de la PROFECO y anteriormente esta institución era un banco legalmente constituido en México.
¿Cuánto SCORE crediticio se necesita para solicitar la The Gold Elite Credit Card de American Express?
Para solicitar esta tarjeta es necesario tener un score crediticio superior a 680 puntos, también es importante tener capacidad de endeudamiento disponible.
¿La The Gold Elite Credit Card de American Express reporta a buró de crédito?
Sí, la tarjeta reporta a buró de crédito como crédito no bancario, ya que se trata de una entidad comercial.
¿Puedo solicitar la The Gold Elite Credit Card de AMEX si estoy en buró de crédito?
Todo depende del estatus en buró de crédito. Si el estatus está en rojo no se puede solicitar la tarjeta, ya que este estatus representa atrasos o faltas de pago de créditos, pero si el estatus es verde entonces significa que el buró de crédito se encuentra en buen estado y sí se puede solicitar la tarjeta.
¿Qué seguros ofrece la The Gold Elite Credit Card?
La tarjeta ofrece 6 de los mejores seguros de American Express:
- Compras Protegidas: El principal seguro que ofrece la tarjeta es el de compra protegida, que asegura un producto de más de 50 dólares comprado en su totalidad con la tarjeta AMEX, contra robo. El seguro tiene un tope de 3,000 dólares y una vigencia de 180 días naturales.
- Garantía Plus: Extiende un año más la garantía de tus productos. Otro seguro importante que ofrece la tarjeta es el de garantía extendida, que duplica la garantía de un producto comprado en su totalidad con la tarjeta AMEX.
- Protección contra cargos no reconocidos: Protege la cuenta ante cualquier uso fraudulento.
- Seguro automático contra accidentes en viajes: Protege hasta por 250,000 dólares cuando el tarjetahabiente fallece accidentalmente en el transporte público.
- Protección por pérdida y demora de equipaje: Cubre demora o pérdida del equipaje hasta por 500 dólares.
- Seguro contra robo y daños materiales para autos rentados: Cubre robo o daños de autos rentados.
Preguntas frecuentes sobre la The Gold Elite Credit Card de American Express
A continuación, respondemos algunas de las preguntas más frecuentes sobre la tarjeta:
La tarjeta ofrece líneas de crédito desde los 3,000 pesos y el límite depende del perfil crediticio de cada cliente, en otras palabras, de su historial crediticio, sus ingresos, su capacidad de pago y endeudamiento.
Sí, la tarjeta cuenta con una herramienta en la aplicación que permite solicitar aumentos de línea de crédito, pero el aumento depende del perfil crediticio del cliente.
Sí, la anualidad se puede parcializar en tres pagos mensuales.
