Los bancos digitales buscan convertirse en la opción principal de los jóvenes en México. Desde la llegada del banco digital Bineo, muchos nuevos bancos están comenzando a aterrizar en México, buscando un espacio en el mercado financiero mexicano, y muchos lo están consiguiendo con buenos productos financieros y con beneficios que los bancos tradicionales no suelen ofrecer. El banco digital más reciente en llegar a México es Revolut, que llega con una tarjeta de crédito nivel platino sin comisiones, y en este post te traemos la reseña completa para que determines si es una buena o mala tarjeta.
Descripción de la tarjeta de crédito Revolut México
La tarjeta de crédito REVOLUT es una tarjeta emitida por un banco nacional llamado Revolut Bank. Revolut es un banco internacional de origen británico, pero con expansión en muchas partes del mundo, incluido México. La tarjeta, al ser bancaria, tiene el respaldo de la CONDUSEF para cualquier duda o queja y además cuenta con marca de aceptación MasterCard, por lo que puede ser utilizada a nivel internacional.
Requisitos para solicitar la tarjeta de crédito de Revolut México
Para solicitar la tarjeta se necesitan reunir los siguientes requisitos:
- INE vigente
- CURP
- Aplicación Revolut
- Cuenta Revolut.
¿Cómo solicitar la tarjeta de crédito de Revolut México?
Para solicitar la tarjeta primero se debe abrir la cuenta y después ya se puede solicitar la tarjeta se deben seguir los siguientes pasos:
- Lo primero es descargar la aplicación Revolut México desde aquí.
- El siguiente paso es seleccionar la opción Crear cuenta y después agregar un correo electrónico.
- El siguiente paso es crear un NIP y el nombre completo como aparece en la INE.
- Después se debe agregar la fecha de nacimiento, la actividad económica y verificar la nacionalidad.
- El siguiente paso es tomar una foto a la INE por ambos lados e inmediatamente después un video selfie.
- El siguiente paso es agregar la dirección.
- Después se debe seleccionar el estimado de depósitos mensuales y el número de transferencias en promedio mensual.
- Después se debe crear un RevTag, una foto para el perfil y agregar los beneficiarios de la cuenta.
- Después se deben verificar los datos, aceptar los contratos, términos y condiciones y la autorización de la ubicación.
- Listo la cuenta ya está abierta ahora ya se puede solicitar la tarjeta.
- El siguiente paso dar clic en solicitar tarjeta de crédito.
- Después se debe aceptar la consulta de buró de crédito.
- Firmar los contratos de la tarjeta y listo.
Ventajas y desventajas de la tarjeta de crédito de Revolut México
A continuación, te decimos cuáles son las principales ventajas y desventajas de esta tarjeta de crédito:
| Ventajas | Desventajas |
|---|---|
| La ventaja principal de la tarjeta es que es nivel platino e incluye todos los beneficios platino de MasterCard. | Su principal desventaja es que, al ser tarjeta nivel platino, requiere de un buen historial crediticio. |
| Otra gran ventaja es que al adquirir un plan premium, la tarjeta sube de nivel a World Elite. | Otra desventaja es que el programa de recompensas solo permite cambiar los RevPoints por millas. |
| Otra gran ventaja es que la tarjeta ofrece meses sin intereses en Mercado Libre y Amazon. | Otra desventaja es que está muy limitada en los comercios afiliados a meses sin intereses. |
Beneficios de la tarjeta de crédito Revolut
La tarjeta ofrece grandes beneficios en seguridad:
- Bloqueo y desbloqueo: La tarjeta se puede bloquear y desbloquear en cualquier momento, para garantizar que las compras solo se puedan realizar cuando la tarjeta se encuentra desbloqueada.
- Tarjetas digitales y temporales: Además de la tarjeta física, desde la aplicación se pueden utilizar tarjetas digitales para compras en línea y, como beneficio adicional, la app permite generar tarjetas temporales que sirven para realizar solo una compra y posteriormente desaparecen, ofreciendo mayor seguridad a la cuenta.
- Control de gastos: Otro gran beneficio que ofrece la tarjeta es el control de gasto, permite fijar un límite de gastos mensual, garantizando llevar un control sobre lo que se gasta en un mes y además ofrece mayor seguridad a la cuenta.
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Programa de recompensas de la tarjeta Revolut
La tarjeta Revolut ofrece como programa de recompensas RevPoints, que es un programa de puntos tradicional. Los puntos se ganan por las compras realizadas con la tarjeta:
- Usuarios Estándar: Acumulan 3.5 RevPoints por cada $100 MXN gastados.
- Usuarios Premium: Elevan la recompensa a 6 RevPoints por cada $100 MXN de consumo.
- Usuarios Metal: Obtienen el beneficio máximo de 7 RevPoints por cada $100 MXN acumulados.
Los RevPoints por el momento solo pueden ser utilizados para canjearse por millas aéreas y por tarjetas de regalo. Para las aerolíneas cada punto equivale a una milla, por lo que se pueden conseguir vuelos gratis, pero también ascenso de categorías en el avión, más equipaje, selección de asiento y fast track de seguridad.
Planes premium de Revolut
La tarjeta Revolut cuenta con tres planes: uno gratuito y dos de pago llamados planes premium. Cada plan incluye beneficios especiales, pero el beneficio principal es que las tarjetas del plan Premium o Metal mejoran el nivel de la tarjeta, pasando de nivel Platino al nivel World Elite. Los planes son los siguientes:
Plan Estándar ($0 MXN al mes)
Es la puerta de entrada. No requiere saldos mínimos ni cobra membresía. Te otorga acceso a la cuenta de débito, la tarjeta de crédito nivel Platino y las funciones esenciales de transferencias y tipos de cambio interbancarios limitados.
Beneficios plan Estándar
Principales beneficios del plan Estándar:
- Plan Gratuito.
- RevPoints
- Sin comisiones.
Plan Premium ($149 MXN + IVA al mes)
Este nivel intermedio eleva la experiencia visual y funcional. Incluye tarjetas de crédito con diseños exclusivos de nivel Mastercard World Elite, seguros de viaje internacionales y un incremento en RevPoints.
Beneficios plan Premium
Principales beneficios del plan Premium:
- RevPoints.
- Chat con prioridad.
- 20% de descuento en tarifas de transferencias internacionales.
- Suscripciones incluidas.
- Tarjeta World Elite.
- Acceso gratuito al MasterCard Elite Lounge (AICM).
- Seguro internacional.
- Seguro de vuelo.
- Acceso al Elite Valet Mastercard.
Plan Metal ($349 MXN + IVA al mes)
Diseñado para los usuarios más exigentes y viajeros frecuentes. El beneficio físico inmediato es una tarjeta de crédito manufacturada en acero inoxidable reforzado. En el apartado financiero, maximiza la acumulación del programa de recompensas y otorga acceso a salas VIP en aeropuertos de todo el mundo a través de convenios de la marca.
Beneficios plan Metal
Principales beneficios del plan Metal:
- Mejora en RevPoints.
- Chat con prioridad superior.
- 40% de descuento en tarifas de transferencias internacionales.
- 13 suscripciones incluidas.
- Tarjeta World Elite metálica.
- Acceso gratuito al MasterCard Elite Lounge (AICM).
- Seguro internacional.
- Seguro de vuelo.
- Acceso al Elite Valet MasterCard.
Tarjeta de crédito GARANTIZADA Revolut
Además de la tarjeta tradicional del banco Revolut, las personas con mal historial crediticio o con nulo historial crediticio pueden solicitar la tarjeta de crédito garantizada.
Es una tarjeta ideal para todas las personas que quieren construir y reconstruir su historial crediticio ya que para poder solicitar la tarjeta se necesita dejar una garantía que servirá como respaldo en caso de que se deje de pagar la tarjeta.
Un punto a favor de la tarjeta garantizada de Revolut es que se trata de una tarjeta bancaria por lo que ayuda mucho a generar historial crediticio, además de que incluye el programa de recompensas de la tarjeta tradicional y las membresías que agregan beneficios a la tarjeta.
¿Cómo pagar la tarjeta de crédito de Revolut México?
La tarjeta se puede pagar de dos formas:
- Transferencia SPEI: La tarjeta se puede pagar a través de una transferencia SPEI de cualquier banco a la cuenta CLABE asociada a la línea de crédito.
- Pago con recursos de la cuenta Revolut: La tarjeta también se puede pagar con los recursos disponibles en la cuenta Revolut.
Comisiones de la tarjeta de crédito Revolut México
Las comisiones de la tarjeta de crédito Revolut en México son las siguientes:
| Comisión | Monto |
|---|---|
| Apertura | $0 |
| Anualidad | $0 |
| Comisión por no uso | $0 |
| Aclaración improcedente | $250 más IVA |
| Comisión por falta de pago | $450 más IVA |
| Tasa de interés | 71.3% anual en promedio |
¿Cuánto SCORE crediticio se necesita para solicitar la tarjeta de crédito de Revolut México?
La tarjeta de crédito es de nivel Platino e incluye todos los beneficios MasterCard Platino, por lo que el SCORE CREDITICIO que se necesita para solicitar la tarjeta debe ser medianamente bueno, de 680 para arriba.
¿Puedo solicitar la tarjeta de crédito de Revolut México si estoy en buró de crédito?
No por el momento, ya que se trata de una tarjeta tradicional nivel Platino, que requiere de un buen historial crediticio.
¿Es seguro solicitar la tarjeta de crédito de Revolut México?
La tarjeta sí es segura, ya que es emitida por un banco legalmente constituido en México, por lo que la tarjeta se encuentra regulada por todo el sistema financiero mexicano, incluida la CNBV y la CONDUSEF. Además, la tarjeta cuenta con marca de aceptación MasterCard, por lo que se trata de una tarjeta internacional.
¿La tarjeta de crédito Revolut México reporta a buró de crédito?
La respuesta es sí, esta tarjeta reporta a las instituciones de información crediticia, como crédito bancario.
Preguntas frecuentes sobre la Revolut
A continuación, respondemos las preguntas más frecuentes sobre la tarjeta de Revolut México:
La respuesta es sí, la tarjeta tiene meses sin intereses en algunos comercios, incluidos Mercado Libre y Amazon.
Sí, la tarjeta se puede asociar a Google Pay y Apple Pay.
La tarjeta cuenta con 20 días para pagar después de la fecha de corte, por lo que se pueden obtener hasta 50 días sin intereses.
La tarjeta puede llegar a un límite máximo de línea de crédito de hasta $350,000 pesos.
