10 abril 2021

Que es el robo de identidad, como evitarlo y que hacer si soy victima (Curso Completo)

Que es el robo de identidad y como evitarlo
Todo sobre el robo de identidad y que hacer si soy victima 
 
El robo de identidad es un delito que ocasiona grandes perdidas a las personas que son victimas de el, este problema se encuentra a la alza en México, y por eso queremos ayudarte a prevenir esta situación en esta nota te contamos todo sobre el robo de identidad como evitarlo y que hacer si soy víctima.
 

Que es robo de identidad 

 
Es hacerse pasar por otra persona sin su consentimiento, para obtener beneficios que no le corresponden o enriquecerse de manera ilícita. 
 
En otras palabra es aparentar ser otra persona para obtener beneficios. La forma de usurpar una identidad se da por el robo de datos personales. 
 

Quien protege mis datos personales. 

 
La institución encargada de proteger los datos personales de las personas en México es el INAI, Instituto Nacional de transparencia, acceso a la información y protección de datos personales. 
 



Robo de identidad en México. 

 
El robo de identidad en México es un delito que cada año aumenta en denuncias, en la actualidad México ocupa el lugar número 8 en denuncias por este delito, siendo la causa principal la pérdida de información personal. 

 

Que consecuencias tiene el robo de identidad. 

 
El robo de identidad puede dejar consecuencias muy graves para las personas afectadas, estos problemas además de las consecuencias sufridas por ser víctima, generan mas gastos para resolverse. 
 
En el mejor de los casos la victima puede sufrir solo la apertura de una tarjeta de crédito que no solicito pero en un caso muy grave los delincuentes pueden usar cuentas para recibir dinero de procedencia ilícita. 
 

Tipos de robo de identidad mas comunes 

 

Apertura de cuenta no solicitada. 

 
Este tipo de robo de identidad se da cuando te das cuenta que en una institución financiera aperturaron una cuenta a tu nombre con información personal a tu nombre, este tipo de robo de identidad los criminales lo pueden utilizar para recibir depósitos y evitar el pago de impuestos o para recibir depósitos obtenido de manera ilícita. 
 

Crédito no reconocido en el historial de buro de crédito. 

 
Este tipo se da cuando el usuario solicita su reporte de crédito especial de trans unión, y en el no reconoce créditos que le están generando una historia crediticia mala. 
 

Crédito otorgado al cliente sin ser solicitado. 

 
Este tipo de crédito se da cuando el banco se comunica con el usuario para felicitarlo por que le fue aprobado su crédito, que el no solicito. Este tipo de delito se comete muchas veces con los empleados bancarios que toman los datos de los usuarios y aperturan créditos con el objetivo de tener una comisión. 
 



Emisión de tarjeta de crédito sin ser solicitada. 

 
Al igual que en el caso anterior este tipo de delito se comete con los empleados bancarios que aperturan tarjetas sin que el cliente las solicita, con el fin de obtener beneficios en su nomina. 
 

Inconformidad con el cobro de productos y servicios no contratados. 

 
Este delito sucede cuando llegan estados de cuenta al domicilio del usuario cobrándole anualidades de tarjetas o seguros que el no solicito. 
 
Este caso es muy común en seguros no contratados. 
 

Retiro de efectivo en ventanilla bancaria. 

 
Este delito se comete cuando los delincuentes roban las tarjetas de los usuarios y las identificaciones y aprovechan estos documentos para hacer retiros a cuentas que no les pertenecen. 

 

Como evitar el robo de identidad. 

 
Existen muchas formas de evitar el robo de identidad pero la mas importante es no compartir información con personas que no sean de tu máxima confianza, aquí te decimos algunas formas de evitar el robo de identidad: 
 
  • Mantén tus documento en un lugar privado. 
  • No proporciones tus contraseñas o NIP a nadie. 
  • Guarde su cartera en un lugar seguro. 
  • No hacer compras por teléfono con tarjetas. 
  • Generar contraseñas fuertes y con caracteres especiales. 
  • Mantener un antivirus actualizado y de calidad. 
  • No utilizar computadoras prestadas o redes publicas. 
  • Activar las alertas de buro de crédito en tu celular. 
  • Destruye por completo información financiera y datos personales. 
  • No proporciones información personal por redes sociales o correo electrónico. 
  • Solo sal de tu domicilio con la documentación importante necesaria. 
  • Recuerda que las instituciones financieras no solicitan tu información personal y financiera por eso no la proporciones hasta verificar quien te llama. 
  • Realiza rastreos de tus cuentas en CONDUSEF. 
  • Consulta tus estados de cuentas cada mes. 
  • Nunca pierdas de vista tus tarjetas de débito y crédito. 
  • Evitar hacer transacciones en páginas web no seguras. 
 



Como saber si soy víctima de suplantación de identidad 

 
Es muy complicado saber que una persona ha sido victima de robo de identidad, por eso nosotros debemos de investigar y asegurarnos de que no estamos pasando por esto. 
 
Existen dos formas de saber si somos víctimas, la primera es cuando nos lo hacen saber y la otra es cuando nosotros debemos investigar. 
 
En el primer caso se dan las siguientes situaciones: 
 
  • Empezamos a recibir llamadas de la institución financiera cobrándonos un crédito que no solicitamos. 
  • Recibimos llamadas de cobranza por tarjetas de crédito. 
  • Si encuentras cargos no reconocidos en tus cuentas y tarjetas. 
  • Te rechazan las solicitudes de crédito. 
 
En el segundo caso nosotros debemos investigar: 
 
  • Debemos solicitar en CONDUSEF el rastreo de nuestras cuantas aperturadas. 
  • Debemos consultar nuestro reporte de crédito especial, para conocer si hay crédito otorgados. 
 

Que hacer en caso de robo de identidad. 

CONDUSEF nos da una lista de acciones que debemos seguir en caso de ser victimas de robo de identidad y son las siguientes: 
  1. En primer lugar debemos denunciar ante las autoridades. De esta forma nos aseguramos que quien sea responsable pague por sus actos. 
  2. Reportar la perdida de documentación oficial un ejemplo puede ser reportar la INE ante el instituto federal electoral o el instituto local. 
  3. Solicitar una copia de tu reposte de crédito especial, para conocer los crédito solicitados sin tu permiso. 
  4. Solicitar la cancelación de las cuentas o créditos aperturados a tu nombre a las instituciones financieras, en caso de tener problemas acudir a CONDUSEF por ayuda. Y en el caso de crédito en comercios acudir a PROFECO. 
  5. Contacta con el Instituto de protección de datos personales INAI, para reportar el mal uso de tus datos personales. 
 
 
Que hacer en caso de robo de identidad paso a paso
Que hacer en caso de robo de identidad paso a paso.
 
 

Como acudir a CONDUSEF por ayuda. 

 
Si ya nos encontramos en una situación de fraude, debemos acudir a CONDUSEF, este es el procedimiento: 
 
  1. Primero comunicarnos al siguiente numero es el numero de atención de CONDUSEF. 55 5340 0999, es importante llamar no acudir directamente. 
  2. En la llamada te indicaran la subedelegacion mas cercana a tu domicilio donde comenzaras el proceso. 
  3. Te señalaran los documentos con los que debes acudir y los formatos que debes llenar. 
  4. Una vez en CONDUSEF, te solicitaran tu información y te pasaran con un abogado que generara tu expediente. 
  5. Es importante que solicites el numero de folio, ya que de esta forma podrás comunicarte a los números anteriores y recibir actualizaciones de tu caso. 

 



Consecuencias penales por robar la identidad de otra persona. 

 
El usurpar la identidad de una persona es un delito grave que tiene consecuencias penales muy grandes a continuación te contamos todo sobre el tema penal del robo de identidad. 
 

Robo de identidad como delito. 

 
El robo de identidad o usurpación de identidad se aprobó como delito en el 2016, antes ya se tenia contemplado en el código penal pero tomaba el nombre de fraude. 
 

Robo de identidad código penal 

 
El delito de robo de identidad quedo tipificado en el 2016 en el artículo 430 del código penal 
 

Pena por robo de identidad 

 
La pena que le puede caer a una persona por cometer este delito es de uno a seis años de prisión o una multa por 600 días de salario mínimo. 
 
Además de esta pena el responsable de este delito debe reparar el daño. 
 
Esta pena se aplicara al doble a los servidores públicos. 
 

Abogados de robo de identidad 

 
A partir de la fecha de esta aprobación de ley ya se puede contratar os servicios de abogados especializados en estos temas para resolver el problema de usurpación de identidad. 

 

Situaciones comunes donde se comete este delito y no nos damos cuenta. 

 
No solo el robo de identidad se puede dar por medio de una tarjeta de crédito o documentación financiera y personal, existen casos de robo de identidad que san en otras situaciones como pueden ser: 
 

Robo de identidad en redes sociales. 

 
Este tipo se da cuando una persona crea un perfil falso para aparentar ser otra persona y recibir mas mensajes o fotos comprometedoras. 
 

Robo de identidad telefónica. 

 
Se da cuando las personas se hacen pasar por otra persona para evitar hablar con quien llama. 
 

Robo de identidad a domicilio. 

 
Se da cuando personas te visitan en tu domicilio haciéndose pasar por personal de instituciones de crédito o por el gobierno. 
 

Robo de identidad en venta de automóviles. 

 
Esta es muy común y se da con cheques sin fondos o tallados.
 
Datos importantes sobre el robo de identidad
Datos importantes sobre el robo de identidad
 

 



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Alex Villavisencio

Mi nombre es Alex Villavisencio, soy contador público de profesión, pero desde el inicio de mi carrera me enfoque en las finanzas y el emprendimiento, por lo que mis proyectos se enfocan en estos tres temas, finanzas personales, contaduría y Emprendimiento.

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